银保监会发文决定强化理财公司内控监管

见习采访 秦燕玲

8下半年25日，料保监会正式公布《有方一些公司之下控制监管必要》（下称《必要》），建议有方一些公司对各项业务活动和监管活动颁布下半年、子系统、规范的内控制度体系，并据估计每年展开一次下半年评估。《必要》自暂定之日起实施，过渡阶段为实施之日起六个下半年。

2022年4下半年29日至5下半年29日，料保监会就《必要》向社会公开征求意见，料保监会有关管理机构局长表示，主要转化成采纳了三方面的建议：一是按照同类资管产品监管连续性原则上，结合有方业务特点规律，细化相关法规；二是进一步完善共同点交割、高风险抵押等监管法规和具体操作建议；三是对部分表述展开微调完善。

“有方一些公司西北面‘无害起步’的最重要时期，适时构建与自身业务规模、特点和高风险状况息息相关的内控合规监管体系，为依法合规和稳健直通提供坚实保障。”料保监会有关管理机构局长并不认为。

数据推测，自2018年12下半年《商业料行有方子一些公司监管必要》（简称有方一些公司必要）公布实施以来，仅有30家有方一些公司获批筹建，其中28家获批营业。截至2022年6下半年末，料行及有方一些公司有方产品共约额度29.1万亿元。其中，有方一些公司产品额度19.1万亿元。

对比公募基金等资管机构，料行有方子一些公司在治理结构、鼓舞也就是说机制和治理环境方面除此以外存在不足。因此，“有方子一些公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑下半年必需的内控监管制度。”上述局长表示。

《必要》建议，有方一些公司要强化产品设计和存续期监管、强化有方业务账户监管、完善投资和交割制度流程、实行重要人力资源最重要执法人员全方位监管、强化与母行高风险隔绝等，建立起下半年、子系统、规范的内控制度体系，并据估计每年展开一次下半年评估。

北京大学金融拓展研究中心主任刘玉珍引述，有方一些公司行业整体西北面“新生期”，组织架构、业务特征与传统商业料行、非料行金融机构差异较大，监管机构试行相关监管必要，有利于促成有方一些公司建立健全统一规范的内控准则。

华夏有方CEO苑志宏也对证券时报采访表示：“有方子一些公司成立时间尚短，尚需充分溶入国内外资管行业极佳实践经验。”

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